Куди інвестує Уоррен Баффет: історія успіху та принципи

Уоррен Баффет давно перейшов у розряд людей-легенд. На базі його методик сьогодні організовуються сучасні курси з інвестицій, деякі з яких так і називаються — «Інвестуй, як Баффет» або мають схожі назви.

У чому полягає успіх цієї справді геніальної людини, живої легенди інвестування, однозначно відповісти складно. Завдяки своєму багаторічному досвіду Баффет став не просто успішним американським підприємцем, а буквально «провидцем» в інвестиційному бізнесі. Його спадок на поточний момент оцінюється в $ 101 млрд, що дозволяє йому займати третю позицію рейтингу найбагатших людей світу.

Історія успіху Уоррена Баффета

Уоррен Баффет з’явився на світ 30 серпня 1930 року в Омасі — місті, розташованому в Небрасці. Його батько, Говард Баффет, серйозно займався політикою і підприємництвом, мати майбутнього мільярдера була домогосподаркою. Вже в 1942 році Говард Баффет виграв вибори і став конгресменом, і вся сім’я переїхала в Вашингтон — там перед Уорреном відкрилися нові, прекрасні перспективи.

Уорен Баффет фото
Уоррен Баффет

Свої перші гроші Баффету вдалося заробити розвезенням ранкової пошти, зокрема газети “Вашингтон Пост”. Це було у віці 12 років. Пізніше, через багато років інвестор вкладе значні кошти в це друковане видання, а його особисте знайомство з головним редактором перетворилося в дружбу довжиною в життя. Таке вкладення виявилося надзвичайно прибутковим — після десятка років його частка в Вашингтон Пост зросла майже у 100 разів.

Розносом газет Баффету вдалося заробити набагато більше, ніж іншим співробітникам. Його секрет полягав у розробці своєї персональної системи доставки преси. Завдяки їй він розносив більшу кількість газет і, відповідно, отримував більш солідні гроші. Коли хлопцеві виповнилося 13 років, він вперше подав декларацію про свої доходи.

До 14 років юний Баффет вже зібрав свій перший капітал, розмір якого становив $1500. Ці кошти були витрачені на покупку 40 акрів землі, після чого угіддя були успішно здані в оренду.

Після закінчення школи Уоррен став студентом Колумбійського університету. Баффет не став би такою великою людиною, якщо б у нього не було таких викладачів, як Бенджамін Грем і Девід Додд. Виходячи зі слів самого Уоррена, Грем — це людина, яка другою, після батька, навчала його всім азам грамотного інвестування.

Саме Бенджамін Грем доніс до Баффета два основних правила по інвестуванню, які той чітко запам’ятав і використовував протягом усього життя:

  • завжди стеж за збереженням своїх фінансів;
  • ніколи не забувай перше правило.

У 1956 році Баффет заснував інвестиційну компанію Buffett Associates, яка вже через декілька років була оцінена в $102 млн. Після цього він прийняв рішення про продаж даної компанії, а на виручені гроші придбав контрольний пакет акцій Berkshire Hathaway. Ця подія відбулася в 1962 році. На цьому «шлях до успіху» Баффета закінчується — тепер успіх став його постійним супутником.

Куди інвестує Баффет

Berkshire Hathaway — це холдингова компанія, що об’єднує безліч інвестицій в різних напрямках. Робочий спектр цих активів просто величезний.

Coca-Cola Company

Виходячи з показників нинішнього року, Berkshire Hathaway оформив покупку на 400 млн. акцій. Ця кількість є еквівалентним $16 млрд. Мова йде про цінні папери однієї з найбільших компаній світу, яка спеціалізується на виробництві напоїв. За сумісництвом вона належить до числа основних компаній з інвестицій Уоррена Баффета. Центральний офіс Coca-Cola Company розміщений в місті Атланта, штат Джорджія. Компанія готова запропонувати близько 500 видів різних напоїв, що не містять алкоголю, які поширюються в 200 країнах світу.

Продукція для інвестицій - Кока Кола

Щодня, якщо брати середні показники, Coca-Cola Company випускає 1,7 млрд. пляшок своєї продукції

Wells Fargo

В число топових компаній Баффета входить холдинг Wells Fargo з фінансовим напрямком, що займає четверту позицію серед всіх існуючих американських банківських установ. Їх штаб-квартира розташована в Сан-Франциско. Ця компанія є безумовним лідером на ринку іпотечного кредитування. Вона вважається улюбленим банківською установою Баффета і разом з тим його наймасштабнішою інвестицією.

У 2014 році компанії вдалося збільшити чистий прибуток до 14%, тим самим був встановлений новий квартальний рекорд. На поточний момент Berkshire Hathaway є власником 463,1 млн. акцій. Частка прибутку, що належить Баффету, відповідає 21,79%, на загальну суму $23,05 млрд. В той час як дивідендна прибутковість досягає 2,8% річних від вартості акцій. Результатом створення компанії стало злиття Wells Fargo & З з Сан-Франциско зі знаменитою корпорацією Norwest.

Wells Fargo

Wells Fargo — єдиний американський банк, має рейтинг ААА за версією дослідницької компанії Standard & Poor (спеціальний рейтинг, згідно з яким компанія може отримати оцінку надійності від З до ААА)

International Business Machines (IBM)

IBM — є одним з найбільших холдингів Уоррена Баффета, він увійшов до переліку десяти найкращих американських місць за умовами роботи за 2016 рік. Підприємство Berkshire Hathaway володіло загальною кількістю акцій на суму $ 68,1 млн., ці показники еквіваленти $13,02 млрд.

IBM представляє собою технологічну і консалтингову компанію з центральним офісом у Нью-Йорку. Її заснували у 1911 році як відгалуження в процесі злиття Tabulating Machine Company, Time International Recording Company і Computing Scale Company.

IBM офіс

Ця компанія спеціалізується на виробництві і поширенні комп’ютерної техніки та програмне забезпечення — фірма займає лідируючі позиції в сфері нанотехнологій і комп’ютерів

American Express

American Express — американська компанія, що передбачає фінансовий напрям. До числа її основних продуктів входять стандартні платіжні, лімітовані та безлімітні картки, дорожні чеки. Сумарна частка, що належить Баффету, складає 12,9%, на суму $13,7 млрд., при дивідендної прибутковості 1,1%.

Амерікан Експрес

На поточний момент ця корпорація веде досить агресивну рекламну кампанію із застосуванням програми buyback

Wal-Mart Stores

Wal-Mart Stores — корпорація, контролює найбільшу в світі роздрібну мережу, а її штат співробітників налічує понад 2 млн осіб. В останні роки компанія почала зазнавати падіння продажів — щоб подолати структурні проблеми, Wal-Mart почали освоювати ринок електронної комерції. При цьому Уоррен Баффет прогнозує поліпшення ситуації в довгостроковій перспективі. Його частка в компанії становить 4,2%, що еквівалентно $4,4 млрд.

Walmart

Згідно зі статистикою, близько 8% всіх витрат американців припадає на магазини Wal-Mart, які щодня відвідують більше 100 млн осіб.

Принципи інвестування Уоррена Баффета

За весь час своєї дуже успішної практики цей інвестор сформулював кілька принципів інвестування.

  1. Залишати запас готівкових грошей. Якщо інвестор поки не визначився з тим, куди йому вкласти кошти, то краще притримати їх до моменту появи відповідного варіанту. Не треба робити вкладення, базуючись на виборі між неблагонадійними варіантами.
  2. Інвестувати тільки в ті компанії, чий бізнес вам зрозумілий. Зрозуміло, можна прислухатися до того, що прогнозують фінансові аналітики. Але їм варто довіряти в тій же мірі, як і прогнозам погоди — тому завжди вкладайте капітали виключно в ту область, в якій добре розбираєтеся.
  3. Довгостроковість стратегії інвестування. Акції цілком можливо купувати, не знаючи напевно ринкової ситуації — в довгостроковій перспективі. Це реально передбачити. Головна відмінність між інвестором і спекулянтом полягає в тому, що перший робить покупку з метою утримання, другий же переслідує єдину мету — якнайшвидшого продажу. До моменту покупки яких-небудь акцій розумний інвестор здатний витратити на підбір потрібної інформації кілька місяців.
  4. Уміння визнавати помилки. Ринкова економіка сама по собі є надзвичайно мінливим чинником. Для збереження своїх коштів і їх примноження потрібно навчитися до цього пристосовуватися. Регулярно вносити корективи в свої плани у разі виникнення нової інформації, щоб вплинути на ситуацію, змінивши її. Ніколи не концентруйтеся на власних помилках — розцінювати їх, як крок назустріч до досвіду.
  5. Звертати увагу на недооцінені активи. При вкладеннях в недооцінені активи автоматично вибираєте «маржу безпеки», розрахунки якої відбуваються на основі усереднених доходів. При цьому прибуток стабілізується, а можливі негативні фактори ринкової циклічності обходяться, або згладжуються в довгостроковій перспективі.

Повторити шалений успіх Уоррена Баффета навряд чи можливо — його історія унікальна . Однак можна спробувати застосувати сформульовані ним принципи інвестування — ефективність цих принципів він довів своїм власним прикладом.